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王曙光:中國的金融的融資體系不健全

時(shí)間: 2014-04-11    編輯: 廚聯(lián)網(wǎng)絡(luò)     點(diǎn)擊數(shù):717   

作者:m.a3251.cn 編輯:CFSBCN 來源:互聯(lián)網(wǎng)

中國廚房設(shè)備網(wǎng)】6月22日上午,第四屆APEC中小企業(yè)對話世界500強(qiáng)財(cái)富論壇在成都開幕,這是第七屆APEC中小企業(yè)技術(shù)交流暨展覽會(huì)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。本次論壇深入探討中小企業(yè)在實(shí)現(xiàn)科技與經(jīng)濟(jì)融合中的重要作用,研究如何加強(qiáng)中小企業(yè)與大企業(yè)的分工協(xié)作,促進(jìn)創(chuàng)新成果在APEC中小企業(yè)與世界500強(qiáng)企業(yè)之間的交流合作。

中國國際金融有限公司投資銀行部董事總經(jīng)理王曙光

以下為中國國際金融有限公司投資銀行部董事總經(jīng)理王曙光講話全文實(shí)錄:

袁潤兵:我們今天討論話題是問診小微企業(yè)的錢程。我們請到了很多專家跟我們一起討論一下,他們能夠給我們小微企業(yè)提供怎么樣方面的指點(diǎn)。一開始,先請嘉賓介紹一下自己的公司。

王曙光:大家好,我是中國國際金融有限公司投資銀行部的王曙光,我們同時(shí)提供幫助各種類型的企業(yè)家,包括財(cái)務(wù)管理,包括我們的投資人進(jìn)行融資,我們也會(huì)幫助高端的私人客戶進(jìn)行理財(cái)性的服務(wù),今天很榮幸受到組委會(huì)邀請來參加這個(gè)會(huì)。

袁潤兵:我們第一個(gè)問題是這樣的,就我們今天的嘉賓,包括VC,PE,也包括證券銀行,期貨公司,基本上我們各類的金融機(jī)構(gòu)都包括了,對小微企業(yè)融資,有時(shí)候通過銀行貸款,有時(shí)候融資,有時(shí)候通過信托,有時(shí)候通過上市,那么就嘉賓你們所了解到的目前小微企業(yè)可能的,或者比較通用的融資渠道都有哪些呢?

王曙光:我們作為投資銀行,現(xiàn)在也在大的環(huán)境下發(fā)生了一些改變,以前我們主要是做大,但是隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展有新的挑戰(zhàn),我們也想向往自己是成長型企業(yè),但是我們自己又成立了一個(gè)部門是企業(yè)融資部門,小型的,有意思的小型企業(yè)的傾斜,這個(gè)小型企業(yè)慢慢是我們的客戶了,就我們這邊,幫助企業(yè)去做融資的話,其實(shí)我們對小微企業(yè)主要提供的幫助還是提供這些資金。很多時(shí)候先幫他們把自己的情況梳理以后,第一個(gè)情況是你有沒有好朋友,好的親戚,好同學(xué),他們把錢給你可能壓力沒有那么大。就是說,你虧多少,他們不是很在意,他們覺得你這個(gè)人值那么多錢的話,就會(huì)押上,這些錢進(jìn)來以后,也包括小微企業(yè)家,把這些東西投入進(jìn)去了以后,也沒有那么大的壓力,我們一般是這樣。

袁潤兵:剛才各位嘉賓講了很多,中國現(xiàn)在根本不缺錢,我們民間的資本很多,投資途徑非常的難,老板跑路,有很多的錢,包括手里面有很多的錢投不出去。最后炒得非常高,一方是有錢投不出去,或者找不到一個(gè)投的途徑,另外一方面小微企業(yè)非常缺錢。剛才幾位股權(quán)專家提了一下,我們希望找到有技術(shù)的,團(tuán)隊(duì)不錯(cuò),有成長潛力的,能夠上市的企業(yè),但是對于很多小微企業(yè)來說,沒有什么團(tuán)隊(duì),幾個(gè)創(chuàng)業(yè)者也沒有技術(shù),可能在有限的將來也不可能成長為上市公司,也不可能成為500強(qiáng)。這些企業(yè)是小微企業(yè)里面的大多數(shù),那么我想問一下,第二個(gè)問題是對于大多數(shù)這類企業(yè),融資難的核心難的地方根源是在什么地方,大家可以發(fā)表一下看法。

王曙光:我覺得融資難的根源,有主觀因素也有客觀因素,中國的金融的融資體系不健全,中國目前所謂的資本有力量。剛剛過去十年,這個(gè)發(fā)展是很有限的,現(xiàn)在已經(jīng)有P,有VC了,對于這種小微企業(yè)的更早期的配套的機(jī)構(gòu)還沒有成長成這種規(guī)模的力量,這是客觀的。但是我覺得有一些是主觀的,有些創(chuàng)業(yè)型的企業(yè)家,有的時(shí)候覺得自己東西特別好,不愿意付出足夠的成本去吸引資金。要么就是反過來,這個(gè)公司本身的這個(gè)素質(zhì)和它所做的這些事情,可能就是吸引不到對的資金,只能通過一些朋友之間過橋,借點(diǎn)錢的方式進(jìn)行融資,我覺得第二種情況更是和諧。

中國其實(shí)小微企業(yè)目前大多數(shù)還處在一個(gè)相對來說比較低的方式,因?yàn)橹袊男∥⑵髽I(yè),我記得有一個(gè)研究,至少是上百萬,能夠獲得私募投資的可能也就是兩三千家左右,整個(gè)資本市場上市的600家,能夠進(jìn)入一千家里面已經(jīng)是百里挑一了,這跟小微企業(yè)本身的特性相關(guān)。所以我認(rèn)為小微企業(yè)融資就是應(yīng)該難,如果小微企業(yè)融資都變得很容易了,我想這個(gè)經(jīng)濟(jì)也差不多了,也不用前進(jìn)了。

袁潤兵:中小企業(yè)融資難的核心第一個(gè)是融資本身就是比較難的,沒有見過融資輕松。第二,中小企業(yè)規(guī)模小,營利不穩(wěn)定,而且將來還有很大的不確定期,財(cái)務(wù)不規(guī)范,團(tuán)隊(duì)不健全,這又是造成了它更南融資的原因。第三點(diǎn),中小企業(yè)死亡率很高,這些企業(yè)是不適合融資的。第四,中小企業(yè)融資難,本身是一個(gè)社會(huì)問題,不是金融問題。無論是券商還是銀行,幫投資賺更多的錢。像剛才提到的一個(gè)小餐飲店,或者小路邊攤,本身不存在融資,也不可能增長,這對小微企業(yè)可能不是融資的問題,而是怎么穩(wěn)定怎么營業(yè)下去。

現(xiàn)在我們開始第三個(gè)階段的問題,第三個(gè)問題是就剛才老總已經(jīng)談到很多了,直接做私募股權(quán)投資,或者貸款,有沒有考慮這個(gè)企業(yè)有沒有擔(dān)保物,信譽(yù)強(qiáng)不強(qiáng),或者團(tuán)隊(duì)是不是有足夠的吸引力,有沒有一個(gè)特殊的創(chuàng)新的金融工具,可以既滿足它在財(cái)務(wù)狀況不是特別的規(guī)范,團(tuán)隊(duì)也不是特別的強(qiáng)。它將來的增長也不是特別高,但是可以保證穩(wěn)定,對這類企業(yè)有沒有一些金融工具,金融創(chuàng)新,可以解決這類企業(yè)的融資?有請王總。

王曙光:這個(gè)命題有點(diǎn)大,我自己覺得有點(diǎn)難以回答。因?yàn)楫吘刮覀€(gè)人不是向小微企業(yè)提供融資的第一線,我發(fā)現(xiàn)在我這個(gè)位置,回答問題總是拋磚引玉啊。我自己覺得,比如說要幫助小微企業(yè)更好的融資,這就像什么呢?有點(diǎn)像金融方面的戰(zhàn)士們,或者是金融方面的從業(yè)人員,去貼近小微企業(yè),然后幫助他們發(fā)展。然后把這個(gè)事去做,國家需要給一些政策,使得這些像小微企業(yè)提供融資的機(jī)構(gòu)能夠獲得更好的幫扶條件,比如說稅收啊,比如說牌照,比如說分支機(jī)構(gòu),比如說準(zhǔn)備金等等,我覺得這個(gè)是比較靠譜的,你要說設(shè)計(jì)出一個(gè)產(chǎn)品,又沒有風(fēng)險(xiǎn),還能讓工作的人受益,這個(gè)本質(zhì)來說不太真實(shí),我不相信會(huì)有這樣的一個(gè)產(chǎn)品。

我自己覺得,其實(shí)像四川,我印象中就有很好的民間的小微企業(yè)的擔(dān)保公司,也包括一些小貸公司在四川發(fā)展挺好的。我也聽說在浙江也有類似這樣的公司,但是國家好象并沒有明確的支持性的政策,幫助小微企業(yè)融資的機(jī)構(gòu)發(fā)展。我想可能原因也是因?yàn)椋∥⑵髽I(yè)本身不大,提供金融幫助,提供資金支持的機(jī)構(gòu),也不是國家辦的,這個(gè)實(shí)力也不強(qiáng),所以使得這些企業(yè)也不能夠變得特別大,特別強(qiáng),本身跟這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)。目前在這個(gè)形勢下,如果能夠有一些政府的支持,能夠找到比較好的團(tuán)隊(duì),我相信風(fēng)險(xiǎn)跟受益總是能夠配比的,在金融這個(gè)領(lǐng)域,有多大的風(fēng)險(xiǎn),我相信有多大的收益。這對今后的發(fā)展能夠促成更多好的產(chǎn)品,至于具體的產(chǎn)品就不發(fā)表了,留給更多的專家來發(fā)表建議。

袁潤兵:非常遺憾,我們在座的六位嘉賓,缺一個(gè)政府的官員,如果有一個(gè)政府的官員的話,我們探討起來更深入一點(diǎn)。在政府的政策范圍內(nèi)做一些創(chuàng)新,我們最后一個(gè)產(chǎn)品剛才王總提到的,美國已經(jīng)成熟了,通過一個(gè)網(wǎng)絡(luò)狀,進(jìn)行一個(gè)集合性的投資,這類產(chǎn)品如果做的話,國內(nèi)可能會(huì)面臨什么問題,請哪一位嘉賓談一下看法?

王曙光:中國的法律包括200人以下都是跟公司法有一些沖突,現(xiàn)在證監(jiān)會(huì)在找一些解決這個(gè)歷史遺留問題的解決路徑。如果在中國,誰做了這種平臺(tái)的話,在很短的比如說三年之內(nèi),根據(jù)中國相關(guān)法律修整的速度,我不認(rèn)為存在一個(gè)滿足條件的法律的基本前提,所以我自己坦率來說,不是特別看好這種比較大的B2B的平臺(tái)的建立。但是無論銀行也好,大的金融機(jī)構(gòu)也好,其實(shí)可以把你的企業(yè)的情況組織進(jìn)去,并進(jìn)行公布,并進(jìn)行一些撮合,包括投資人也好,投股的人也好,可以獲得一個(gè)比較好的撮合就夠了。

我其實(shí)對成都高新區(qū),當(dāng)時(shí)叫做企業(yè)信息的公布性,企業(yè)的規(guī)模,我第一次去高新區(qū),我看到了一面顯示屏,當(dāng)時(shí)就有很深的印象。地方政府它是對企業(yè)的信息有供應(yīng)商,稅務(wù),當(dāng)?shù)氐你y行,各式各樣的管理機(jī)構(gòu),可能地方政府有它的對公的服務(wù),對投資人的服務(wù)更好的話,我覺得小范圍的B2B是很好的。如果是區(qū)域性的投資機(jī)構(gòu),我自己感覺政府做這個(gè)事,公信力更靠譜一些,我希望看到更多的政府的領(lǐng)導(dǎo)來支持這個(gè)事,來把這個(gè)事往前推一步,這是我的個(gè)人看法。

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